龙江银行企业网银系统帮助手册

通过本功能，您可以给自己企业下挂在本行的账户进行方便快捷的转账。
首先，您必须选择收款方账号和付款方账号，并输入有效的转账金额。
其次，您可以选择是否选择/添加用途，是否输入备注。用途可以看作是对本次交易的简要描述，备注可以是更为详细的说明，可根据需要自行填写，两者都不要求必须输入。

提示：
1. 付款账号旁边的“查询余额”链接，可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额。
2. 页面中带有“*”标志的条件项，为必须输入或选择的项目。
3. 输入的用途，在执行本次转账后，将会自动添加到用途的列表中，以后可直接选择。
4. 备注栏中不得输入`?~～@$￥^……:：&等特殊字符。

点击“下一步”，进入企业内付款交易提交确认页面：

用户确认后，点击“提交”，进入企业内付款指令提交交易结果页面：

可以点击此页面中的“复制”按钮，复制本次交易的全部提交条件到提交页面，以便于再次提交转账交易。
提示：根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同，结果页面的交易结果的显示会有所不同（例如显示等待复核、等待授权、等待手动发送或交易成功等），此处仅给出等待授权的页面样式，其余情况，可参照逐笔转账交易处理中的相关内容。

2.1.2 对外付款指令提交

通过本功能，您可对非本企业注册的下挂账号进行转账，并且对相同开户行，或不同开户行的账户均可执行转账。
首先，您选择付款账号、转账类型，填写收款单位、收款账号以及转账金额，若转账类型选择为行外汇款，则需再选择收款银行；您也可以点击页面下方的“从模板复制”按钮，从曾经提交过的对外付款交易中，复制全部的提交条件到提交页面。
其次，您可以选择是否输入或选择用途，是否输入备注。用途可以看作是对本次交易的简要描述，备注可以是更为详细的说明，可根据需要自行填写，两者都不要求必须输入。
提示：
1. 付款账号旁边的“查询余额”链接，可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额。
2. 页面中带有“*”标志的条件项，为必须输入或选择的项目。
3. 收款人账号旁边的“查询收款单位”链接，快速的选择行内/行外收款单位名册中的收款单位信息，包括收款单位名称和收款账号；如果转账类型选择为行外汇款，则还包括收款银行。
4. 收款银行旁边的“查询收款行”链接，进行银行查询，并选择。
5. 可以通过选中页面下方的“加入收款人名册”的复选框，将当前您填写的收款人信息加入收款人名册中。
6. 输入的用途，在执行本次转账后，将会自动添加到用途的列表中，以后可直接选择。
7. 备注中不得输入`?~～@$￥^……:：&等特殊字符。

点击“下一步”，进入到行内转账确认页面：

用户确认之后，点击“提交”按钮，进入对外付款交易提交结果页面：

可以点击此页面中的“复制”按钮，复制本次交易的全部提交条件到提交页面，以便于再次提交转账指令。
提示：根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同，结果页面的交易结果的显示会有所不同（例如显示等待审核、等待授权、等待手动发送或交易成功等），此处仅给出等待授权的页面样式，其余情况，可参照逐笔转账指令处理中的相关内容。

2.1.3 批量转账指令提交

通过本功能，您可以批量的进行转账付款，包括对企业外行内转账、企业外行外转账。
首先，您选择付款账号、转账类型，填写收款单位、收款账号以及转账金额，若转账类型选择为行外汇款，则需再选择收款银行。
其次，您可以选择是否输入备注。备注可以对此笔交易较为详细的说明，可根据需要自行填写，不要求必须输入。
之后，点击添加按钮，将转账的交易加入批量列表中。重复上述操作可继续添加。
提示：
1. 付款方账号旁边的“查询余额”链接，可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额。
2. 页面中带有“*”标志的条件项，为必须输入或选择的项目。
3. 收款人账号旁边的“查询收款单位”链接，快速的选择行内/行外收款单位名册中的收款单位信息，包括收款单位名称和收款账号；如果转账类型选择为行外汇款，则还包括收款银行。
4. 收款银行旁边的“查询收款行”链接，进行银行查询，并选择。
5. 已添加到列表中的记录，可以点击其付款账号来查看该笔记录的详细信息。
6. 备注输入时不得有`?~～@$￥^……:：&等特殊字符。
7. 手工输入，一批最多可以添加10笔记录到列表中。

点击“下一步”，进入批量转账确认页面：

确认之后，点击“提交”按钮，进入批量转账结果页面：

2.2 付款指令处理

2.2.1 逐笔转账指令处理

通过本功能，您可以对企业内付款和对外付款方式提交的待处理的指令，进行复核、授权、发送等操作。进入逐笔转账指令处理页面后，会显示出当前用户可以处理的指令的列表：

提示：
1.根据不同用户的权限的不同，您可以做的处理操作会有所不同，此处仅以授权操作为例，复核、发送操作可以以此作参考，方式与授权方式一基本一致。
2.可以点击某一指令的指令序号链接，来查看该笔指令的明细。
授权方式一：
点击某一笔待授权指令后的“授权”链接，系统会弹出一个新的窗口，显示该笔指令的明细，并可进行授权操作：

若您确认通过授权，点击“通过”按钮，显示授权通过结果页面：

提示：
1.根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同，此授权结果页面的交易结果的显示会有所不同（例如显示等待审核、等待授权、等待手动发送或交易成功等），此处仅给出交易成功的页面样式，其余情况，可参照之前转账指令提交中的相关内容。
2.仅在交易结果为转账指令已经自动发送并处理成功的情况下，才会出现“电子回单”按钮。
在交易结果为转账指令已经自动发送并处理成功的情况下，点击“电子回单”按钮，显示该笔交易的电子回单：

提示：用户可以用页面中提供的功能对电子回单“打印”，但是该回单仅用于记账和查备，不具备法律效应。
在授权页面，若您认为该笔指令不能通过授权，可以点击“拒绝”按钮，系统会提示您输入必要的拒绝信息，之后再点击“拒绝” 则会拒绝掉该指令，并显示授权拒绝的结果页面：

授权方式二：
若您想对多笔指令同时执行授权通过，则可以通过每笔指令前的复选框，选中所期望的所有指令，然后点击“全部授权通过
”按钮：
提示：
1.此方式，仅用于执行授权通过，不能执行授权拒绝。
2.此方式，仅用于待授权和待发送的指令，待复核的指令不能适用。

然后点击“全部授权通过”按钮后，显示确认页面：

最后点击“确定”按钮后，显示结果页面：

2.2.2 批量转账指令处理

通过本功能，您可以对批量转账方式提交的，待处理的指令进行复核、授权、发送等操作。进入批量转账指令处理页面后，会显示出当前用户可以处理的指令的列表：

提示：
1.其操作方式可以完全参照逐笔转账指令处理中的操作方法。
2.勾选批次号前的复选框，可以将本批次下的全部指令一同选中。

2.3 付款指令删除

2.3.1 逐笔转账指令删除

通过本功能，您可以查询您本人通过企业内付款和对外付款方式提交的，符合被删除条件的指令，并可以对其进行删除操作。首先，您必须输入或选择起始、终止日期。其次，您可以选择是否输入金额区间，此项不要求必须输入。

点击“查询”按钮，显示可删除的指令列表：

提示：可以点击某一指令的指令序号链接，来查看该笔指令的明细。
点击某一指令后的“删除”链接，系统会弹出一个新的窗口，显示该笔指令的明细，并可进行删除操作：

输入必要的“删除原因”后，点击“删除指令”按钮，显示删除结果页面：

2.3.2 批量转账指令删除

通过本功能，您可以查询出批量转账方式提交的，符合被删除条件的指令，并可以对其进行删除操作。您可以输入批次号，输入或选择起始、终止日期，输入金额区间来作为查询条件。

点击“查询”按钮，显示可删除的指令列表：

提示：其操作方式可以完全参照逐笔转账指令删除中的操作方法。

2.4 付款指令查询

2.4.1 逐笔转账指令查询

通过本功能，您可以查询出企业内付款和对外付款方式提交的，您经手过的指令，并可以对其进行查看、复制操作。首先，您必须输入或选择起始、终止日期。其次，您可以选择输入指令序号、选择付款账号、选择交易状态（至少选一项）、输入金额区间，这些项不要求必须输入。

点击“查询”按钮，显示查询结果列表：

提示：
1.点击某一指令的指令序号链接，来查看该笔指令的明细。
2.点击某一指令后的“复制”链接，系统根据所选定的指令跳转到相应付款页面，并复制该笔指令的提交条件到相关的提交页面。

2.4.2 批量转账指令查询

通过本功能，您可以查询出批量转账方式提交的，您经手过的交易，并可以对其进行查看、复制操作。
首先，您必须输入或选择起始、终止日期。
其次，您可以选择是否输入批次号、输入金额区间，这些项不要求必须输入。

点击“查询”按钮，显示查询结果列表：

点击某一批次的批次号，可以查看该批次下的全部指令的列表。

点击某一指令的指令序号链接，来查看该笔指令的明细。可以点击表头中“批次号”前的向下的箭头，来展开批次列表，以便查看其他批次下的全部指令列表；同样，点击向上的箭头，可以将列表收起。

2.5 自动付款

2.5.1 企业内自动付款指令提交

通过此功能可以向集团内公司账号进行自动付款，您只需指定付款日期，付款即在指定日期进行交易。进入付款页面后，填入相关付款信息和预约付款时间后，点击“下一步”按钮。

进入付款确定页面，检查付款信息确认无误后，点击“提交”按钮。

点击“提交”按钮进行确认。

点击“完成”按钮，交易结束。

2.5.2 对外自动付款指令提交

通过此功能可以向本行企业账号或行外企业账号进行付款。您只需指定付款日期，付款即在指定日期进行交易。进入付款页面后，填入相关付款信息和预约付款时间后，点击“下一步”按钮。

进入付款确定页面，检查付款信息确认无误后，点击“提交”按钮。

点击“提交”按钮进行确认。

点击“完成”按钮，交易结束。

2.5.3 自动付款指令处理

通过此交易可以对本企业其他操作员提交的自动付款指令进行授权。您只需点击功能节点，即可进入待处理指令列表。

点击指令后的“授权”按钮，进入指令明细页面。

点击“通过”按钮对指令进行授权，或者点击拒绝按钮后输入拒绝原因进行拒绝操作。

进入处理结果页面，点击“关闭”按钮交易结束。您也可以对指令进行批量授权，操作步骤和“付款指令处理”交易相同。

2.5.4 自动付款指令删除

通过此交易，您可以对自己提交并尚未通过授权的自动付款指令进行删除操作。点击功能节点进入查询页面，输入相关查询信息后点击“查询”按钮。

在页面下方会显示查询结果，点击结果条目后的“删除”链接可进入指令条目的明细页面。

输入删除原因，点击“删除此指令”按钮进行删除操作。

进入交易成功页面，点击“关闭”按钮交易结束。

2.5.5 自动付款指令查询

通过此交易，您可以对自己提交或授权的自动付款指令进行查询。点击功能节点进入查询页面，输入相关查询信息后点击“查询”按钮。

3 集团资金划拨

3.1 划拨指令提交

3.1.1 资金上划指令提交

通过本功能，您可以给自己企业总公司的账户进行方便快捷的资金上划。
首先，您必须选择收款方账号和付款方账号，并输入转账金额。
其次，您可以选择是否输入或选择用途，是否输入备注。用途可以看作是对本次交易的简要描述，备注可以是更为详细的说明，可根据需要自行填写，两者都不要求必须输入。
提示：
1. 付款账号旁边的“查询余额”链接，可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额。
2. 页面中带有“*”标志的条件项，为必须输入或选择的项目。
3. 输入的用途，在执行本次资金上划后，将会自动添加到用途的列表中，以后可直接选择。
4. 备注输入时不得有`?~～@$￥^……:：&等特殊字符。

点击下一步按钮，进入资金上划指令确认页面：

用户确认后，点击“提交”，进入资金上划指令提交结果页面：

可以点击此页面中的“复制”按钮，复制本次交易的全部提交条件到提交页面，以便于再次提交资金上划指令。
提示：
根据本企业对资金上划的金额的不同额度设定的授权模式等的不同，结果页面的交易结果的显示会有所不同，此处与企业付款的情况基本一致，可作相应参考（例如显示等待审核、等待授权、等待手动发送或交易成功等），此处仅给出处理成功的页面样式。

3.1.2 资金下拨指令提交

通过本功能，您可以给自己企业的子公司的账户进行方便快捷的资金下拨。
首先，您必须选择收款方账号和付款方账号，并输入转账金额。
其次，您可以选择是否输入或选择用途，是否输入备注。用途可以看作是对本次交易的简要描述，备注可以是更为详细的说明，可根据需要自行填写，两者都不要求必须输入。
提示：
1.付款账号旁边的“查询余额”链接，可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额。
2.页面中带有“*”标志的条件项，为必须输入或选择的项目。
3.输入的用途，在执行本次资金下拨后，将会自动添加到用途的列表中，以后可直接选择。
4.备注输入时不得有`?~～@$￥^……:：&等特殊字符。

点击下一步按钮，进入资金下拨指令确认页面：

用户确认后，点击“提交”，进入资金上划指令提交结果页面

可以点击此页面中的“复制”按钮，复制本次交易的全部提交条件到提交页面，以便于再次提交资金下拨指令。
提示：根据本企业对资金下拨的金额的不同额度设定的授权模式等的不同，结果页面的交易结果的显示会有所不同，此处与企业付款的情况基本一致，可作相应参考（例如显示等待审核、等待授权、等待手动发送或交易成功等），此处仅给出等待授权的页面样式。

3.1.3 内部划拨指令提交

通过本功能，您可以给自己企业的平级分公司的账户进行方便快捷的内部划拨。首先，您必须选择收款方账号和付款方账号，并输入转账金额。其次，您可以选择是否输入或选择用途，是否输入备注。用途可以看作是对本次交易的简要描述，备注可以是更为详细的说明，可根据需要自行填写，两者都不要求必须输入。
提示：
1.付款账号旁边的“查询余额”链接，可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额。
2.页面中带有“*”标志的条件项，为必须输入或选择的项目。
3.输入的用途，在执行本次内部划拨后，将会自动添加到用途的列表中，以后可直接选择。
4.备注输入时不得有`?~～@$￥^……:：&等特殊字符。

点击下一步按钮，进入内部划拨指令确认页面：

用户确认后，点击“提交”，进入资金上划指令提交结果页面：

可以点击此页面中的“复制”按钮，复制本次交易的全部提交条件到提交页面，以便于再次提交内部划拨指令。
提示：
根据本企业对内部划拨的金额的不同额度设定的授权模式等的不同，结果页面的交易结果的显示会有所不同，此处与企业付款的情况基本一致，可作相应参考（例如显示等待审核、等待授权、等待手动发送或交易成功等），此处仅给出处理成功的页面样式。

3.2 划拨交易管理

3.2.1 划拨指令查询

查询划拨指令，通过本功能，您可以对自己所发起的，或经过自己处理过的付款指令（包括复核、授权、发送等）进行查询，并可以进行查看、复制操作。
首先，您必须输入或选择起始、终止日期。
其次，您可以选择是否输入指令序号、选择付款账号、选择交易类型（至少选一项）、选择交易状态（至少选一项）、输入金额区间，这些项不要求必须输入。

点击“查询”按钮，显示查询结果列表：

提示：点击某一指令后的“复制”链接，系统根据所选定的指令跳转到相应资金划拨页面，并复制该笔指令的提交条件。
点击某一指令的序号链接，可以查看到该指令的明细信息：

对以已经交易成功的划拨指令，点击指令明细页面中的“电子回单”按钮，可以查看到该笔交易的电子回单。

3.2.2 划拨指令处理

处理企业付款指令，通过本功能，您可以对所发起的付款指令进行复合、授权、发送等一系列操作。进入划拨指令处理页面后，会显示出当前用户可以处理的指令的列表：

提示：
1.根据不同用户的权限的不同，您可以做的处理操作会有所不同，此处仅以授权操作为例，复核、发送操作可以以此作参考，方式与授权方式一基本一致。
2.可以点击某一指令的指令序号链接，来查看该笔指令的明细。
授权方式一：点击某一笔待授权指令后的“授权”链接，系统会弹出一个新的窗口，显示该笔指令的明细，并可进行授权操作：

若您确认通过授权，点击“通过”按钮，显示授权通过结果页面：

提示：
1、根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同，此授权结果页面的交易结果的显示会有所不同（例如显示等待审核、等待授权、等待手动发送或交易成功等），此处仅给出交易成功的页面样式，其余情况，可参照之前转账指令提交中的相关内容。
2、仅在交易结果为转账指令已经自动发送并处理成功的情况下，才会出现“电子回单”按钮。
在授权页面，若您认为该笔指令不能通过授权，可以点击“拒绝”按钮，系统会提示您输入必要的拒绝信息，之后再点击“拒绝”则会拒绝掉该指令，并显示授权拒绝的结果页面：

授权方式二：若您想对多笔指令同时执行授权通过，则可以通过每笔指令前的复选框，选中所期望的所有指令，然后点击“全部授权通过”按钮：
提示：
1.此方式，仅用于执行授权通过，不能执行授权拒绝。
2.此方式，仅用于待授权和待发送的指令，待复核的指令不能适用。

然后点击“全部授权通过”按钮后，显示确认页面：

确认后，点击“确定”按钮，显示结果页面：

3.2.3 划拨指令删除

删除划拨指令，通过本功能，您可以查询出自己提交的，符合被删除条件的划拨指令，并可以对其进行删除操作。
首先，您必须输入或选择起始、终止日期。
其次，您可以选择是否选择付款账号、选择指令类型（至少选择一项）、输入指令序号、金额区间，这些项不要求必须输入。

点击“查询”按钮，显示结果列表：

提示：可以点击某一指令的指令序号链接，来查看该笔指令的明细。
点击某一指令后的“删除”链接，系统会弹出一个新的窗口，显示该笔指令的明细，并可进行删除操作：

输入必要的“删除原因”后，点击“删除指令”按钮，显示删除结果页面：

3.3 子公司信息查询

3.3.1 子公司帐户余额查询

您通过此交易，可查询下挂子公司的信息列表。您可以通过下拉框选择子公司账号来查询。对于每一账号，在一行显示账号相应的基本信息,包括账号、户名、账户类型、币种、账户余额、利率、开户时间、账户状态。

在下拉框中选择想要查看的子公司帐号后，点击查询按钮，进入查询结果页面：

3.3.2 子公司交易明细查询

您通过此交易，可查询下挂子公司账号的任何方式交易的明细（包括主机交易和网银交易）。您通过选择账号和选择当日交易或历史交易来查询，其中历史明细查询提供交易日期范围的选择。

1.当日交易明细查询，可以选择一个要查询的子公司交易账号作为查询条件。

2.历史交易明细查询，可以选择一个要查询的子公司交易账号，也可以组合交易日期的范围作为查询条件，输入或选择起始/终止日期。

注：日期跨度不能超过90天。

点击查询，在页面下方显示查询出的列表。

3.4 自动上划管理

3.4.1 自动上划设置

通过此交易，可以使集团内子公司账号在一年中的特定日期进行特定金额的周期性付款。点击功能节点进入设置页面，输入相关付款信息后点击“下一步”按钮。

进入交易确定页面，检查各信息确认无误后，点击“提交”按钮。

进入交易结果页面，点击“完成”按钮交易结束。

3.4.2 自动上划处理

通过本功能，可以对企业内其他操作员提交的自动上划指令进行授权操作。点击功能节点进入待处理自动上划指令列表。

点击指令条目后的“授权”链接进入指令明细页面。点击“功过”按钮进行通过操作，或者点击“拒绝”按钮后输入拒绝原因进行拒绝操作。

进入授权结果页面，点击“关闭”按钮交易结束。

3.4.3 自动上划维护

通过本交易可以对自己提交的自动上划指令进行修改（只对处理后的指令）或删除操作。点击功能节点进入待维护指令列表。

点击条目后的“修改”按钮进入本条目的修改页面。修改相关信息后点击“下一步”按钮。

进入确认页面，检查各项信息无误后点击“提交”按钮提交维护信息。

进入结果页面，点击“完成”按钮结束交易。

或者您可以点击条目后的“删除”超链接进行删除操作，并在弹出的询问窗口进行确认。

进入删除成功页面，点击“完成”按钮结束操作。

3.4.4 自动上划执行明细查询

通过本交易可以查询自动上划指令的执行情况和明细。点击功能节点进入查询页面，输入相关查询信息后点击“查询”按钮。

页面下方显示查询结果，点击指令序号可以查看本交易所属上划指令的明细。

4 代理业务

4.1 代发工资

4.1.1 工资文件提交

通过本功能，以提交工资文件的方式，您可以发起一笔发放工资的指令。您必须选择代发工资账号，输入代发月份、总金额、总笔数，并选择正确的工资文件。
提示：
1.确保工资文件中的金额、笔数与页面中填写的总金额、总笔数相一致，否则提交时会有错误。
2.选中“显示明细”复选框，在进行工资处理、入账结果查询等操作时才能看到改笔工资指令包含的明细信息，否则无法查看。
3.页面中带有“*”标志的条件项，为必须输入或选择的项目。

点击“提交”按钮，若文件检查通过，则显示结果页面：

提示：根据本企业对工资文件不同额度金额设定的授权模式等的不同，结果页面的交易结果的显示会有所不同（例如显示等待审核、等待授权、等待手动送或交易成功等），此处仅给出等待授权的页面样式，其余情况，可参照工资指令处理中的相关内容。

4.1.2 工资指令处理

通过本功能，您可以对通过工资文件提交功能提交的，待处理的工资指令进行复核、授权、发送等操作。进入工资指令处理页面后，会显示出当前用户可以处理的指令的列表：

提示：
1、根据不同用户的权限以及工资指令授权模式的不同，您可以做的处理操作会有所不同，此处仅以授权操作为例，复核、发送操作可以以此作参考，方式与授权完全一致。
2、对于，提供了显示工资明细的指令，其批次号提供为链接的形式，点击该批次号，可以查看该笔指令的明细信息。

若您确认通过授权，点击“通过”按钮，显示授权通过结果页面：

提示：
1、根据本企业对工资指令不同额度金额设定的授权模式等的不同，此授权结果页面的交易结果的显示会有所不同（例如显示等待审核、等待授权、等待手动发送或交易成功等），此处仅给出交易成功的页面样式，其余情况，可与此相互参照。
2、若您认为该笔指令不能通过授权，可以点击“拒绝”按钮，系统会提示您输入必要的拒绝信息，之后再次点击“拒绝”按钮则会拒绝掉该指令，并显示授权拒绝的结果页面。此操作方式与之前逐笔转账处理中的“拒绝”基本一致，可以进行参照，此处不再给出页面样式。

4.1.3 工资指令维护

通过本功能，您可以对您提交的工资指令，进行删除、隐藏/显示明细等操作。进入工资指令维护页面后，会显示出当前用户可以维护的指令列表：

点击某一笔工资指令的批次号链接，可以显示该笔工资指令的明细:

在指令列表中，通过某笔指令前的单选钮选择一笔指令，点击“删除”按钮，系统会弹出确认删除的提示框，用户确认后，显示删除结果页面：

在指令列表中，通过某笔指令前的单选钮选择一笔指令，选择后，系统根据被选择指令的情况，在列表下方相应出现“显示明细”或“隐藏明细”按钮，（此处以隐藏明细操作为例）点击“隐藏明细”按钮，显示操作结果页面：

4.1.4 工资入账结果查询

通过本功能，您可以查询出您经手过的工资交易的状态，并可以对其进行明细查看（如果提供明细显示）、下载工资文件等操作。您必须输入代发工资月份作为查询约束条件。

点击“查询”按钮，显示查询结果列表：

提示：
1、根据不同用户的权限以及工资指令授权模式的不同，您可以做的处理操作会有所不同，此处仅以授权操作为例，复核、发送操作可以以此作参考，方式与授权完全一致。
2、对于提供了显示代发工资明细的指令，其批次号提供为链接的形式，点击该批次号，可以查看该笔指令的明细信息。
查看授权流程：
首先，您通过结果列表中，某条记录前的单选钮选中一条记录，之后点击“查看授权流程”按钮，系统弹出新的窗口显示该笔记录的授权流程信息：

查看入账结果：
首先，您通过结果列表中，某条记录前的单选钮选中一条记录，之后点击“查看入账结果”按钮，系统弹出新的窗口显示该笔记录的入账结果明细：

5 银信通管理

5.1 银信通开通

通过本功能，您可以对本企业账户资金变动开通手机短信通知。
进行银信通开通，选择准备开通银信通业务的账户，然后输入开始时间、结束时间、起始变动金额等公共项，然后输入被通知人姓名和手机号码。

点击“确认”按钮后，被通知人姓名和手机号码进行手机信息框，公共信息成灰显。

点击“开通”按钮后，则开通银信通业务。

5.2 银信通查询

通过本功能，企业用户可查询该企业是否开通银信通业务及已开通银信通业务的用户。
进入银信通查询中，通过下拉框选择准备查询的账户。

点击“查询”后，显示查询结果；

5.3 银信通修改

通过本功能，企业用户可修改开始时间、结束时间和起始变动金额，也可通过本功能增加、修改和删除被通知人员。
进行银信通修改，通过下拉框选择准备修改的账户；

点击“查询”后，显示查询结果；

修改开始时间、结束时间和变动金额后，点击下面“修改”按钮，返回处理结果；

输入被通知人姓名和手机号码；

点击“确定”后，被通人姓名进入手机信息框；

点击“修改”按钮后，返回处理结果；

如果准备删除，点击手机号对应的删除按钮，即可删除改手机号。

5.4 银信通关闭

通过本功能，企业用户可将已开通银信通管理的账户将银信通业务关闭。
进行银信通关闭功能，通过下拉框选择准备关闭的账户；

点击“查询”按钮，显示查询结果；

点击“撤销”按钮，返回处理结果；

6 客户服务

6.1 收款单位名册维护

通过本功能，您可以对您要付款的对象以名册的形式进行方便的管理。进入名册维护页面，上半部分显示添加名册记录的输入条件；下半部分显示您现有的名册的列表：

1、添加名册记录：

首先，您必须输入收款账号、收款单位，并选择转账类型，若转账类型选择行外，还需要选择收款行；其次，您可以选择是否输入单位别名，此项不要求必须输入。点击“确认”按钮，输入的名册信息将会加入到名册列表中。

2、修改名册记录：

首先，您通过名册列表中，某条记录前的单选钮选中一条记录，之后点击“修改”按钮，此条记录的信息将会显示在页面上半部分的各条件输入框中，您在做了需要的修改之后，点击“确认”按钮，此条记录在名册列表中的信息将被修改更新。

3、删除名册记录：

首先，您通过名册列表中，某条记录前的单选钮选中一条记录，之后点击“删除”按钮，系统给出确认删除的提示框，您在确认之后此条记录将从您的名册列表中删去。
提示：
1、当添加的记录，其收款账号与现有记录重复时，新的记录将会覆盖现有记录。
2、修改记录时，不能对收款账号进行修改；若收款账号有误，请先删除该条错误信息，再新添加一条正确的记录。

6.2 付款用途维护

通过本功能，您可以对您的付款用途进行方便的管理。进入付款用途维护页面，上半部分显示添加付款用途的输入条件；下半部分显示您现有的付款用途的列表：

1、添加汇款用途：

输入汇款用途，点击“添加”按钮，输入的汇款用途将会加入到用途列表中。

2、删除汇款用途：

首先，您通过用途列表中，某条记录前的单选钮选中一条记录，之后点击“删除”按钮，系统给出确认删除的提示框，您在确认之后此条记录将从您的用途列表中删去。
提示：
1、当添加的记录，其内容与现有记录重复时，新的记录不会被添加，系统会给出提示。
2、付款用途不提供修改的功能。

6.3 操作员额度查询

通过本功能，您可以查询您自己操作员的额度限制、企业操作员可用额度。进入操作员额度查询页面后，直接显示限额信息：

6.4 个人信息浏览

通过本功能，您可以查询本操作员的基本信息、可用账户、已开通的交易。进入个人信息页面后，直接显示个人信息：

6.5 证书更新

通过本功能，您可以将过期证书进行更新。进入证书更新页面，通过下拉框选择您所更新证书的种类。

点击“提交”后，证书更新确认。

点击“确认”后，返回更新结果。

6.6 留言板

6.6.1 留言信息提交

通过本功能，您可以向银行进行留言，提出您的疑问。点击功能节点进入留言页面。输入标题和留言内容后点击“发送”按钮。

进入发送结果页面。

6.6.2 留言信息查询

通过此功能，可以查询本企业提交的所有留言信息，并查阅银行的回复。点击功能节点，进入留言信息列表。

点击主题链接，进入信息的明细页面，如果银行已经回复此留言主题就可以查看回复信息。

6.7 企业对账

6.7.1 对账单下载

通过此交易企业可以下载选定账号某月份的企业对账单进行企业对账。点击功能节点进入查询页面，选择下挂账号和对账月份后点击“查询”按钮。

进入查询结果页面，点击“对账单明细下载”链接进行下载操作。进行对账后，选择对账结果的“相符”或者“不相符”选项并点击“提交”按钮。

进入结果页面。

6.7.2 对账结果提交

通过此功能，您可以对某月份对账结果不相符的下挂账号进行未达账项的提交。点击功能节点，进入查询页面，选择对账不相符的下挂账号以及对账月份，点击“查询”按钮。

在“未达账项明细”输入框中输入未达账项说明。点击“提交”按钮进行提交。

进入提交结果页面。

6.7.3 企业对账查询

通过此功能可以对对账结果进行查询，如果银行已回复不相符对账结果即可查看。点击功能节点，进入查询页面，输入对账账号和对账月份，点击“查询”按钮。

进入对账明细页面。

6.7.4 企业对账维护

通过此功能可以对对账结果进行维护。点击功能节点进入查询页面，输入对账账号和对账月份并点击“查询”按钮。

进入对账维护页面，点击“确认”按钮进行对账结果确认。

进入维护结果页面。

6.8 预约取现

6.7.1 预约取现指令提交

通过此功能可以向银行提交取现预约。点击功能节点，进入指令录入页面。

输入相关取现信息后点击“下一步”按钮。

进入指令确定页面，确认信息无误后，点击“提交”按钮后进行提交。

6.7.2 预约取现指令查询

通过此功能可以对本人提交的预约取现指令进行查询。点击功能节点即进入指令列表。

7 企业管理台

7.1 用户管理

通过本功能，您可以对本企业下其他操作员（即用户）进行管理，包括用户信息的维护，用户使用账户权限的维护，用户使用交易权限的维护等。进入用户管理页面后，显示当前企业下的用户列表：

点击某用户的姓名链接，可以查看并维护该用户的详细信息，分为用户信息、可用账户列表、已开通交易列表三部分显示：

1、点击“修改用户信息”按钮，显示用户信息的维护页面

修改用户信息的内容后，点击“提交”按钮，即可完成对用户信息的修改，并且立刻生效。

2、点击“修改账户使用权限”按钮，显示用户使用账户权限的维护页面：

选择需要的账号后，点击“提交”按钮，即可完成对用户使用账户权限的修改，并且立刻生效。

3、点击“修改交易权限”按钮，显示用户的交易权限维护页面：

选择需要的交易后，点击“提交”按钮，即可完成对用户使用交易权限的修改，并且立刻生效。

7.2 授权模式管理

通过本功能，您可以对本企业中，您有使用权限的交易的授权模式进行维护，主要包括新建授权模式、修改授权模式、删除授权模式、修改交易所使用的授权模式。进入用户管理页面后，显示当前已有的授权模式，以及当前可用交易所使用的授权模式的列表：

1、新建授权模式

点击“新建授权模式”按钮，进入授权模式基本设置页面：

首先，必须输入模式的名称，选择授权顺序、复核设置、发送设置。其次，选择转账授权范围，若选择为“小于金额____不需要授权”，还需要填写金额值，选择金额区间设置。之后，点击“下一步”按钮，进入额度区间详细设置的页面：

在所需要级别的授权人的栏位，输入需要的人数，点击“确定”按钮，显示授权结果页面：

新建成功后，页面会自动跳转回授权模式管理页面，并且新建的授权模式已经加入授权模式列表中。

2、修改、删除授权模式

点击某授权模式名称的链接，会显示授权模式明细页面：

提示：
点击“修改”按钮，系统会进入授权模式基本设置页面，修改完毕后，点“下一步”按钮再进入额度区间详细设置页面，之后再“确定”即可完成修改，其操作与新建授权模式完全一致，可依照参考，此处不再重述。
点击“删除”按钮，系统弹出确认删除的提示框，用户确认后，删除当前授权模式，并返回授权模式列表。

3、修改交易的授权模式：

点击某交易后的“修改”链接，其授权模式变为可选择的状态：

选择需要的授权模式后，点击“确定”，即可完成对交易所使用授权模式的修改。

7.3 交易额度管理

通过本功能，您可以对本企业中，账号的限额、各交易的限额、各用户的限额进行维护。进入交易额度管理页面后，显示三类限额的额度列表：

点击某一个需要修改限额的记录后的“修改”链接，系统会弹出一个设置该限额的信息框：

您可以选择是否启用单笔限额和累计限额，若启用再输入具体的额度，之后点击“提交”按钮，即可完成对该限额的修改。

8 个人设置

该功能模块包括快速通道设置，首页设置以及操作日志等与个人使用上相关的设置功能。

1、快速通道设置：

通过本功能，您可以在页面的“信息区”，为不超过5个的常用功能设置快捷菜单。进入快速通道设置页面，会以树型结构显示您可用的全部菜单，并且所有叶子功能菜单前提供复选框：

通过菜单名称前的复选框，选择所需要的几个菜单（不能超过5个），点击“确定”按钮，显示设置成功的结果页面：

此时，可以在页面左侧的“信息区”看到快速通道已经更新，并且点击快速通道中的菜单名称，可以跳转到相应的功能模块：

提示：
1、点击“快速通道”旁边的纵向箭头，可以收起/展开快速通道。
2、点击“信息区”与“主交易区”之间的横向箭头，可以收起/展开信息区。

2、首页设置：

通过这个功能，可以对进入企业网银时的首页进行设置。
只需勾选功能点前面的单选按钮，点击“确定”按钮。之后，当您再次登录网银时，您进入是显示的首页就是您在此处定制的功能页。

3、操作日志查询：

通过本功能，您可以对您之前在网上银行中做过的各种操作进行查询。您必须输入或选择起始、终止日期作为查询条件：

之后点击“查询”按钮，显示日志结果列表：

9 消息中心

该功能，为用户在交易的授权流程中扮演的角色提供一种消息通知；并且，用户也可以通过手动的方式，发消息给本企业中的其他操作员，接收消息的人员在登录网银后，即可看到相应消息。进入消息中心页面，默认显示收件箱中的消息列表：

提示：
1、点击“发件箱”标签，可以进入发件箱中的消息列表，显示样式与收件箱一致，此处不再重述。
2、通过消息前的复选框选择消息，可以使用“删除”按钮，对消息进行删除，或者使用“全部删除”按钮，删除收件箱中的全部消息。
点击某一条消息的标题链接，可以弹出一个小信息框，显示此条消息的详细内容：

提示：如果此消息为授权、审核、发送指令消息，消息框中会提供相应的链接，点击后可以跳转到处理指令的列表页面。
点击发件箱标签下方的“发送短消息”按钮，会显示发送消息的页面：

首先，选择收件人，并且要输入消息标题和消息内容，之后点击“发送”按钮，来发送短消息，页面右上方会有消息发送成功的提示信息。

10 网站地图

该功能列出了您当前可用的每个功能点的具体位置，让您更方便的找到它们。点击具体功能点，便可以直接跳转到该功能点的界面。